大额现金监管
根据中国人民银行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》规定，自2020年7月起，河北省开展试点；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。
另外，据《大额现金管理先行先试方案》规定，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
大额现金管理：
以河北省为例
大额现金业务是指单位或个人客户在银行机构柜面或大额高速自助存取款设备上发生的、管理起点金额（含）之上的、有现金实物交接的单笔现金存取业务。
个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。
大额现金管理：
以浙江省为例
浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元。
试点开始后，单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的，原则上需要至少提前1天通过各银行机构公布的预约方式和渠道进行预约方可办理。
另外，浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。
超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确需办理的凭取款用途等相关证明材料，经分级审核后方可为其办理。
重要信号：
9种情况企业容易被盯上
很多人纳闷：为什么要开展大额现金管理？
专家表示，当前银行转账非常方便，使用大额现金已不如从前那么多。若频繁使用大额现金，可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生，大额现金管理可进一步遏制这些违法行为。
在此，组织易提醒，除了大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控。
1、这3种情况，会被严重监管！
（1）任何账户的现金交易，超过5万会被重点监管；
（2）对公账户进行转账，金额超过200万元会被重点监管；
（3）个人账户境外转账超过20万，境内超过50万会被重点监管。
2、以下6种情况，企业要小心！
（1）企业规模小，却常有上千万的流水产生；
（2）资金转入转出异常，如分批转入集中转出，或集中转入分批转出；
（3）经营范围或经营业务，与资金流向没有关联度；
（4）公户短期频繁且大额的转账给个人转账，或公户短期经常收到与业务无关的个人汇款；
（5）频繁开销户，并在销户之前有大量的自己活动；
（6）闲置已久的账户突然启用，并且有大量的资金流转。
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